墨尔本胜利广州恒大分析:工商銀行(601398)股票10月09日行情觀點:業績平穩,走勢一般,建議考慮波段操作

2019-10-09 12:00:55來源:瞄股網作者:喬峰

墨尔本胜利球员名单 www.etdyad.com.cn 今日工商銀行股票行情觀點:業績平穩,走勢一般,建議考慮波段操作

工商銀行股票2019年10月09日12時00分報價數據:

代碼名稱最新價漲跌額漲跌幅昨收今開最高最低成交量(萬股)成交額(萬元)
601398工商銀行5.590.030.5405.565.535.65.538586.2947865.87

工商<a href='//www.etdyad.com.cn/gupiao/7618'>銀行</a>股票今日走勢圖

以下工商銀行股票相關新聞資訊:

原標題:9月有哪些5星凈值型銀行理財產品?快來看看 來源:經濟日報-中國經濟網

  長假歸來,是不是錢包又“瘦”了?趕緊來看看有什么好的理財產品,賺些收益回回血。

  根據普益標準最新發布的凈值型銀行理財產品評價,截至9月17日,現金管理型產品中,各個類型的銀行都具有5星產品。其中,國有行的占比相對最低,而農商行本身發行的現金管理型產品最少?!耙虼絲梢鑰闖?a href='//www.etdyad.com.cn/gupiao/7619'>股份行和城商行在現金管理型產品的管理和發行上都處于領先地位。這與今年8月的評價結果一致?!逼找姹曜佳芯吭北硎?。

  具體來看,國有行、股份行、城商行和農商行的5星產品(現金管理型)分別占比為4.17%、33.85%、29.03%和25.0%,數量分別為1、22、9和2。共有34款現金管理型產品被評為5星產品,分別來自于天津銀行、招商銀行、中信銀行、青島農村商業銀行、廣州農村商業銀行、蘭州銀行、興業銀行、中國銀行、云南紅塔銀行、中國光大銀行、寧波銀行、上海浦東發展銀行、浙江民泰商業銀行、長安銀行、甘肅銀行和華夏銀行。

  ??現金管理型產品列表(5星產品)(部分)

  在定期開放型產品中,5星占比最高的是農商行,但由于其產品數量太少,因此并不能說明農商行的定開型產品就一定綜合表現最優。排除農商行,依然是國有行的5星產品占比數量最高,從8月份的26.53%提高到9月份的31.19%,其次是股份行和城商行??梢鑰闖?,就整體表現而言國有行和股份行的定開型產品處于領先。

  具體來看,國有行、股份行、城商行和農商行的5星產品數量(定開式)占比分別為31.19%、26.2%、15.58%和53.85%,數量分別為34、93、12和7。定開型產品中5星產品共計146款,分別來自招商銀行、華夏銀行、中信銀行、中國建設銀行、貴陽銀行、廣州農村商業銀行、中國農業銀行、江蘇蘇州農村商業銀行、中國郵政儲蓄銀行、江蘇銀行、興業銀行、中國銀行、杭州銀行、中國光大銀行、上海浦東發展銀行、中國工商銀行北京銀行。

  ??定開型產品列表(5星產品)(部分)

  凈值型銀行理財產品中,封閉式產品是市場占比最多的一類。就5星產品數量占比而言,農商行5星產品占比最低,城商行5星產品占比最高。但從產品的整體分布來看,股份行的封閉式產品整體表現優于國有行、城商行和農商行,主要原因在于低星級產品數量占比低,而高星級產品數量占比高。

  具體來看,國有行、股份行、城商行和農商行的5星產品數量(封閉式)占比分別為23.91%、20.31%、33.33%和7.64%,數量分別為104、52、257和12。封閉式產品中5星產品共計425款,分別來自徽商銀行、招商銀行、華夏銀行、中信銀行、貴陽農村商業銀行、鄭州銀行、廣州銀行、中國建設銀行、上海銀行、天津農村商業銀行、晉商銀行、中國農業銀行、渤海銀行、錦州銀行、江蘇銀行、興業銀行、中國銀行、盛京銀行、浙江泰隆商業銀行、杭州銀行、寧波銀行、江蘇泗陽農村商業銀行、長安銀行、中國工商銀行北京銀行。

  ??封閉型產品列表(5星產品)(部分)

  此外,值得一提的是,同時在封閉式產品、現金管理型產品中入圍5星的銀行有:招商銀行、中信銀行、興業銀行、中國銀行、寧波銀行、長安銀行和華夏銀行。 同時在封閉式產品、定開型產品中入圍5星的銀行有:招商銀行、華夏銀行、中信銀行、中國建設銀行、興業銀行、中國銀行、江蘇銀行、杭州銀行、中國工商銀行、中國農業銀行北京銀行。

  同時在現金管理型產品、定開型產品中入圍5星的銀行有:招商銀行、中信銀行、興業銀行、中國銀行、中國光大銀行、上海浦東發展銀行、廣州農村商業銀行和華夏銀行。

  同時在封閉式產品、現金管理型產品、定開型產品中入圍5星的銀行有:招商銀行、中信銀行、興業銀行、中國銀行和華夏銀行。(經濟日報-中國經濟網記者 錢箐旎)

 ?。ㄒ隕瞎鄣悴淮?a href='//www.etdyad.com.cn/gupiao/7625'>投資建議,市場有風險,投資需謹慎。)

原標題:寧波中百再起烽煙 寧波金控董事長江波內幕交易虧損

  中國經濟網北京10月8日訊 中國證券監督管理委員會寧波監管局網站昨日公布的行政監管措施決定書《中國證券監督管理委員會寧波監管局行政處罰決定書(江波)》顯示,經查明,當事人江波存在以下違法事實:

  2017年10月9日至2018年6月23日期間,太平鳥集團有限公司(簡稱“太平鳥集團”,股票名稱“太平鳥”,603877.SH)擬對寧波中百股份有限公司(“寧波中百”,600857.SH)在其總股本5%的范圍內進行財務投資,太平鳥集團董事長張某平、副總裁張某紅、總裁戴某勇、太平鳥集團子公司寧波鵬源資產管理有限公司(簡稱“鵬源資管”)總經理徐某輝、某金融控股有限公司(簡稱“金控公司”)副總經理兼某金融資產管理股份有限公司(簡稱“AMC”)董事長盧某等人共同參與了本次重大股權變更制定、論證。2018年4月23日,寧波中百披露《寧波中百股份有限公司重大事項停牌公告》,稱收到太平鳥集團與AMC子公司成立的寧波鵬渤投資有限公司(簡稱“寧波鵬渤”)《關于擬向貴公司全體股東發起部分要約的函》,隨后其股票停牌。

  寧波中百2018年4月23日公告的寧波鵬渤要約收購寧波中百事項涉及上市公司寧波中百控制權變更,屬于《證券法》第七十五條第二款第(三)項規定,對寧波中百股價有重大影響,為內幕信息。內幕信息形成時間為不晚于2018年2月23日,內幕信息敏感期為2018年2月23日至4月23日。盧某為內幕信息知情人,其知悉內幕信息的時間為不晚于2018年3月11日。

  金控公司持有AMC40%股份,為第一大股東,江波時任金控公司董事長,2018年3月底盧某將AMC和太平鳥集團合作收購寧波中百事項告知江波。姚某通證券賬戶對應的三方存管銀行賬戶由江波控制,先后分三筆轉入資金共計395萬元作為交易寧波中百資金。2018年4月10日至16日,江波共計買入寧波中百股票28.5萬股,截至2019年1月11日,賣出7.45萬股,成交金額68.3萬元,實際虧損13.02萬元。

  江波的行為違反《證券法》第七十三條、第七十六條第一款的規定,構成《證券法》第二百零二條所述違法行為。根據當事人違法行為的事實、性質、情節與社會危害程度,依據《證券法》第二百零二條規定,寧波證監局決定對江波內幕交易違法行為,處以30萬元???。

  經中國經濟網記者查詢發現,截至2019年6月30日,寧波鵬渤和鵬源資管分別為寧波中百第三大股和第七大股東,寧波鵬渤持股1267.15萬股,持股比例5.65%,鵬源資管持股423.01萬股,持股比例1.89%,兩家公司均為太平鳥集團全資子公司。

  原文中所述金控公司和AMC實為寧波市金融控股有限公司(簡稱“寧波金控”)及寧波金融資產管理股份有限公司,寧波金控為寧波金融資產管理股份有限公司第一大股東,持股比例40%。當事人江波為寧波金控法人代表、董事長。

  寧波金控成立于2016年9月,是經寧波市人民政府批準和授權,由寧波市財政局代表寧波市人民政府出資設立的市屬國有獨資有限責任公司,公司注冊資本100億元。

  近期太平鳥集團和寧波中百剛剛遭罰。今年9月19日,太平鳥集團實控人張江波就因違規買賣寧波中百股票被證監會???20萬元。

  《證券法》第七十三條規定:禁止證券交易內幕信息的知情人和非法獲取內幕信息的人利用內幕信息從事證券交易活動。

  《證券法》第七十五條規定:證券交易活動中,涉及公司的經營、財務或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息,為內幕信息。 下列信息皆屬內幕信息:

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 ?。ㄎ澹┕居滌彌饕什牡盅?、出售或者報廢一次超過該資產的百分之三十;

 ?。┕鏡畝?、監事、高級管理人員的行為可能依法承擔重大損害賠償責任;

 ?。ㄆ擼?a href='//www.etdyad.com.cn/gupiao/7620'>上市公司收購的有關方案;

 ?。ò耍┕裨褐と嘍焦芾砘谷隙ǖ畝災と?a href='//www.etdyad.com.cn/gupiao/7627'>交易價格有顯著影響的其他重要信息。

  《證券法》第七十六條規定:證券交易內幕信息的知情人和非法獲取內幕信息的人,在內幕信息公開前,不得買賣該公司的證券,或者泄露該信息,或者建議他人買賣該證券。 持有或者通過協議、其他安排與他人共同持有公司百分之五以上股份的自然人、法人、其他組織收購上市公司的股份,本法另有規定的,適用其規定。 內幕交易行為給投資者造成損失的,行為人應當依法承擔賠償責任。

  《證券法》第二百零二條規定:證券交易內幕信息的知情人或者非法獲取內幕信息的人,在涉及證券的發行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前,買賣該證券,或者泄露該信息,或者建議他人買賣該證券的,責令依法處理非法持有的證券,沒收違法所得,并處以違法所得一倍以上五倍以下的???;沒有違法所得或者違法所得不足三萬元的,處以三萬元以上六十萬元以下的???。單位從事內幕交易的,還應當對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告,并處以三萬元以上三十萬元以下的???。證券監督管理機構工作人員進行內幕交易的,從重處罰。

  寧波中百收購案內幕信息形成與公開過程具體如下:

  一、內幕信息的形成及公開過程

  2017年10月9日,太平鳥集團有限公司(簡稱太平鳥集團)子公司寧波鵬源資產管理有限公司(簡稱鵬源資管)總經理徐某輝向太平鳥集團董事長張某平、副總裁張某紅發送名為“寧波中百投資分析”的打包郵件,郵件附件《寧波中百投資建議報告》中包含《寧波中百收購價值分析》等內容。

  2017年10月16日,太平鳥集團召開會議,張某平、張某紅及太平鳥集團總裁戴某勇審議徐某輝發送的《寧波中百收購價值分析》等內容,會議決定對寧波中百股份有限公司(簡稱寧波中百)在其總股本5%的范圍內進行財務投資。

  2018年2月23日,張某平向戴某勇提出考慮收購寧波中百,謀求控股權,戴某勇稱根據寧波中百具體情況,要約收購需取得政府支持。張某平同意戴某勇意見并讓戴某勇與政府部門溝通,尋求政府支持。

  2018年3月2日,戴某勇向張某平匯報稱政府支持收購事項,張某平決定啟動對寧波中百開展要約收購,戴某勇、張某平及太平鳥集團戰略投資部經理章某峰討論后續收購事項。

  2018年3月6日,戴某勇、張某紅等人與相關中介機構召開會議,協商討論確定收購方式、收購比例等具體方案。

  2018年3月8日,戴某勇找到某金融控股有限公司(簡稱金控公司)副總經理兼某金融資產管理股份有限公司(簡稱AMC)董事長盧某,提議與AMC合作收購寧波當地上市公司。

  2018年3月11日,盧某告知戴某勇合作可行,戴某勇告知盧某收購標的為寧波中百。

  2018年3月13日,戴某勇、章某峰前往AMC找盧某,盧某讓AMC總經理吳某和業務一部的徐某一起洽談合資設立投資公司事項。

  2018年3月15日,經AMC經營決策委員會審議,同意與太平鳥集團合作投資項目。

  2018年3月19日,AMC下屬子公司寧波沅潤投資管理有限公司成立寧波沅潤五號投資合伙企業(簡稱沅潤五號)。

  2018年3月23日,太平鳥集團聯合沅潤五號注冊成立寧波鵬渤投資有限公司(簡稱寧波鵬渤)。

  2018年4月20日,寧波鵬渤作出執行董事決議和股東會決議,向寧波中百發送《關于擬向貴公司全體股東發起部分要約的函》。

  2018年4月23日,寧波中百披露《寧波中百股份有限公司重大事項停牌公告》,稱收到寧波鵬渤《關于擬向貴公司全體股東發起部分要約的函》,內容涉及寧波中百要約收購?!澳ㄖ邪佟弊?018年4月23日起停牌。

  2018年4月25日,寧波中百披露《寧波中百股份有限公司要約收購報告書摘要》和《寧波中百股份有限公司關于要約收購風險提示性公告》,寧波鵬渤擬發起不低于寧波中百總股本23.65%的收購要約,收購完成后收購人及其一致行動人共持有寧波中百不低于28.00%的股份。

  2018年6月23日,寧波中百披露《寧波中百股份有限公司要約收購報告書摘要(修訂稿)》,主要內容為寧波鵬渤與寧波中百控股股東簽訂了《戰略合作協議》,將要約收購股份比例調整為5.65%。

  二、江波控制利用姚某通證券賬戶內幕交易“寧波中百”

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  金控公司持有AMC40%股份,為第一大股東,江波時任金控公司董事長,就工作業務上的事項,盧某需要向江波匯報。2018年3-4月份,金控公司與AMC在同一大廈辦公。2018年4月9日,江波與盧某共同參加了金控公司2018年第5期公司辦公會議,雙方存在接觸。

  根據盧某詢問筆錄,2018年3月底盧某在向江波匯報工作時,提及AMC和太平鳥集團合作成立基金收購寧波中百事項。

 ?。ǘ┙ǹ刂評靡δ懲ㄖと嘶?a href='//www.etdyad.com.cn/gupiao/7627'>交易“寧波中百”

  姚某通證券賬戶于2005年10月20日開立于光大證券股份有限公司寧波孝聞街證券營業部,資金賬號為00510898,下掛上海股東賬戶(賬號A462183371)和深圳股東賬戶(賬號0102885567)。姚某通證券賬戶對應的三方存管銀行賬戶為中國工商銀行6222083901006475464賬戶,該銀行賬戶由江波控制,交易“寧波中百”的資金由江波向銀行貸款后直接或間接轉入,先后分三筆轉入資金共計395萬元。

  在內幕信息敏感期內,江波控制利用姚某通證券賬戶買入“寧波中百”284,500股,成交金額3,323,054元,具體為:2018年4月10日買入35,500股;4月11日買入8,900股;4月13日買入125,600股;4月16日買入114,500股。截至2019年1月11日,賣出74,500股,成交金額683,213元,根據實際和賬面盈虧計算,姚某通證券賬戶交易“寧波中百”虧損130,206.22元。

 ?。ㄈ┙?a href='//www.etdyad.com.cn/gupiao/7627'>交易“寧波中百”明顯異常且無合理理由

  “寧波中百”系姚某通證券賬戶2018年起唯一競價交易買入的股票。2018年4月9日至4月16日姚某通證券賬戶轉入395萬元后,在2018年4月10日至4月16日4個交易日單邊買入“寧波中百”。該賬戶交易行為隱蔽,在資金劃轉上通過他人賬戶進行轉賬,下單借用他人手機號買入“寧波中百”。買入時較為迫切,表現為通過銀行貸款,資金到賬后立即買入“寧波中百”。

  江波控制利用姚某通證券賬戶交易“寧波中百”與內幕信息高度吻合,且江波不能提供合理說明或者提供證據排除其存在利用內幕信息交易“寧波中百”。

  以下為原文:

  中國證券監督管理委員會寧波監管局行政處罰決定書(江波)

  〔2019〕2號

  當事人:江波,男,1975年2月出生,住址:浙江省寧波市海曙區。

  依據《中華人民共和國證券法》(簡稱《證券法》)的有關規定,我局對江波違反證券法律法規行為進行了立案調查、審理,并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據及當事人依法享有的權利。當事人提出陳述申辯意見,未要求聽證。本案現已調查、審理終結。

  經查明,當事人存在以下違法事實:

  一、內幕信息的形成及公開過程

  2017年10月9日,太平鳥集團有限公司(簡稱太平鳥集團)子公司寧波鵬源資產管理有限公司(簡稱鵬源資管)總經理徐某輝向太平鳥集團董事長張某平、副總裁張某紅發送名為“寧波中百投資分析”的打包郵件,郵件附件《寧波中百投資建議報告》中包含《寧波中百收購價值分析》等內容。

  2017年10月16日,太平鳥集團召開會議,張某平、張某紅及太平鳥集團總裁戴某勇審議徐某輝發送的《寧波中百收購價值分析》等內容,會議決定對寧波中百股份有限公司(簡稱寧波中百)在其總股本5%的范圍內進行財務投資。

  2018年2月23日,張某平向戴某勇提出考慮收購寧波中百,謀求控股權,戴某勇稱根據寧波中百具體情況,要約收購需取得政府支持。張某平同意戴某勇意見并讓戴某勇與政府部門溝通,尋求政府支持。

  2018年3月2日,戴某勇向張某平匯報稱政府支持收購事項,張某平決定啟動對寧波中百開展要約收購,戴某勇、張某平及太平鳥集團戰略投資部經理章某峰討論后續收購事項。

  2018年3月6日,戴某勇、張某紅等人與相關中介機構召開會議,協商討論確定收購方式、收購比例等具體方案。

  2018年3月8日,戴某勇找到某金融控股有限公司(簡稱金控公司)副總經理兼某金融資產管理股份有限公司(簡稱AMC)董事長盧某,提議與AMC合作收購寧波當地上市公司。

  2018年3月11日,盧某告知戴某勇合作可行,戴某勇告知盧某收購標的為寧波中百。

  2018年3月13日,戴某勇、章某峰前往AMC找盧某,盧某讓AMC總經理吳某和業務一部的徐某一起洽談合資設立投資公司事項。

  2018年3月15日,經AMC經營決策委員會審議,同意與太平鳥集團合作投資項目。

  2018年3月19日,AMC下屬子公司寧波沅潤投資管理有限公司成立寧波沅潤五號投資合伙企業(簡稱沅潤五號)。

  2018年3月23日,太平鳥集團聯合沅潤五號注冊成立寧波鵬渤投資有限公司(簡稱寧波鵬渤)。

  2018年4月20日,寧波鵬渤作出執行董事決議和股東會決議,向寧波中百發送《關于擬向貴公司全體股東發起部分要約的函》。

  2018年4月23日,寧波中百披露《寧波中百股份有限公司重大事項停牌公告》,稱收到寧波鵬渤《關于擬向貴公司全體股東發起部分要約的函》,內容涉及寧波中百要約收購?!澳ㄖ邪佟弊?018年4月23日起停牌。

  2018年4月25日,寧波中百披露《寧波中百股份有限公司要約收購報告書摘要》和《寧波中百股份有限公司關于要約收購風險提示性公告》,寧波鵬渤擬發起不低于寧波中百總股本23.65%的收購要約,收購完成后收購人及其一致行動人共持有寧波中百不低于28.00%的股份。

  2018年6月23日,寧波中百披露《寧波中百股份有限公司要約收購報告書摘要(修訂稿)》,主要內容為寧波鵬渤與寧波中百控股股東簽訂了《戰略合作協議》,將要約收購股份比例調整為5.65%。

  綜上,寧波中百2018年4月23日公告的寧波鵬渤要約收購寧波中百事項涉及上市公司寧波中百控制權變更,屬于《證券法》第七十五條第二款第(三)項規定的“公司股權結構的重大變化”及第(七)項規定的“上市公司收購的有關方案”,對“寧波中百”的市場價格有重大影響,為內幕信息。內幕信息形成時間為不晚于2018年2月23日,內幕信息敏感期為2018年2月23日至4月23日。盧某為內幕信息知情人,其知悉內幕信息的時間為不晚于2018年3月11日。

  二、江波控制利用姚某通證券賬戶內幕交易“寧波中百”

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  金控公司持有AMC40%股份,為第一大股東,江波時任金控公司董事長,就工作業務上的事項,盧某需要向江波匯報。2018年3-4月份,金控公司與AMC在同一大廈辦公。2018年4月9日,江波與盧某共同參加了金控公司2018年第5期公司辦公會議,雙方存在接觸。

  根據盧某詢問筆錄,2018年3月底盧某在向江波匯報工作時,提及AMC和太平鳥集團合作成立基金收購寧波中百事項。

 ?。ǘ┙ǹ刂評靡δ懲ㄖと嘶?a href='//www.etdyad.com.cn/gupiao/7627'>交易“寧波中百”

  姚某通證券賬戶于2005年10月20日開立于光大證券股份有限公司寧波孝聞街證券營業部,資金賬號為00510898,下掛上海股東賬戶(賬號A462183371)和深圳股東賬戶(賬號0102885567)。姚某通證券賬戶對應的三方存管銀行賬戶為中國工商銀行6222083901006475464賬戶,該銀行賬戶由江波控制,交易“寧波中百”的資金由江波向銀行貸款后直接或間接轉入,先后分三筆轉入資金共計395萬元。

  在內幕信息敏感期內,江波控制利用姚某通證券賬戶買入“寧波中百”284,500股,成交金額3,323,054元,具體為:2018年4月10日買入35,500股;4月11日買入8,900股;4月13日買入125,600股;4月16日買入114,500股。截至2019年1月11日,賣出74,500股,成交金額683,213元,根據實際和賬面盈虧計算,姚某通證券賬戶交易“寧波中百”虧損130,206.22元。

 ?。ㄈ┙?a href='//www.etdyad.com.cn/gupiao/7627'>交易“寧波中百”明顯異常且無合理理由

  “寧波中百”系姚某通證券賬戶2018年起唯一競價交易買入的股票。2018年4月9日至4月16日姚某通證券賬戶轉入395萬元后,在2018年4月10日至4月16日4個交易日單邊買入“寧波中百”。該賬戶交易行為隱蔽,在資金劃轉上通過他人賬戶進行轉賬,下單借用他人手機號買入“寧波中百”。買入時較為迫切,表現為通過銀行貸款,資金到賬后立即買入“寧波中百”。

  江波控制利用姚某通證券賬戶交易“寧波中百”與內幕信息高度吻合,且江波不能提供合理說明或者提供證據排除其存在利用內幕信息交易“寧波中百”。

  上述違法事實,有證券賬戶資料、銀行賬戶資料、會議紀要、相關人員詢問筆錄等證據證明。

  江波的行為違反《證券法》第七十三條、第七十六條第一款的規定,構成《證券法》第二百零二條所述違法行為。

  江波提出以下陳述申辯意見:第一,其本人操作股票風格偏激進,經技術分析后集中資金買入一、二只股票是一貫風格,2018年1月2日之前存在使用其本人證券賬戶集中買入“今飛凱達”“陜天然氣”等其他公司股票的情況。第二,2018年4月初其本人根據“寧波中百”典型的底部放量反彈特征,分批買入了該股票,邊分析觀察邊買入,賬戶內尚余資金60萬元一直沒用。第三,金控公司投資范圍廣,其本人作為金控公司負責人不知道具體業務情況,盧某也未向其匯報過AMC和太平鳥集團合作成立基金收購寧波中百事項。第四,太平鳥集團部分要約收購“寧波中百”時,收購價格遠高于市價,其本人由于中長期看好該股票,并沒有去行使被收購權利。

  經復核,我局認為:第一,當事人在內幕信息公開前與內幕信息知情人盧某存在接觸,其交易“寧波中百”行為明顯異常且與內幕信息高度吻合。當事人提出的上述前三條陳述申辯意見不能作為合理說明排除其存在利用內幕信息交易“寧波中百”的違法事實。第二,當事人未將其持有的“寧波中百”賣給要約收購方,不影響對其內幕交易行為的認定。

  根據當事人違法行為的事實、性質、情節與社會危害程度,依據《證券法》第二百零二條規定,我局決定:

  對江波內幕交易違法行為,處以30萬元???。

  上述當事人應自收到本處罰決定書之日起15日內,將??罨憬恢泄と嘍焦芾砦被幔ú普憬勺ɑВ┛?a href='//www.etdyad.com.cn/gupiao/7618'>銀行:中信銀行北京分行營業部,賬號:7111010189800000162,由該行直接上繳國庫,并將注有當事人名稱的付款憑證復印件送中國證券監督管理委員會稽查局和我局備案。當事人如果對本處罰決定不服,可在收到本處罰決定書之日起60日內向中國證券監督管理委員會申請行政復議,也可在收到本處罰決定書之日起6個月內直接向有管轄權的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間,上述決定不停止執行。

  寧波證監局

  2019年9月30日

原標題:銀行理財收益率或穩中有降 來源:經濟參考報

銀行理財收益率繼續走低。數據顯示,從去年2月份到達高點后,銀行理財收益率已經連續18個月下跌,到今年8月跌至4.04%。與此同時,保本理財正加速退場。進入四季度,業內預計,隨著市場流動性趨于寬松,銀行理財收益水平或將繼續下行。

此外,隨著各大行理財子公司的成立,銀行理財市場呈現出一些新變化,子公司產品收益略高于母行。未來,隨著子公司進一步的產品創新,銀行提供的理財產品有望更加豐富。

吸引力逐漸下降

數據顯示,銀行理財收益率已經連續18個月下降,且后市仍將呈現持續下行態勢。

根據融360大數據研究院提供的數據,銀行理財平均預期收益率從2018年2月份高點4.91%持續下跌,2019年8月跌至4.04%。

建行華北地區某支行理財經理對記者表示,理財產品收益率普降,普通理財產品對客戶吸引力逐漸降低,現在銀行更傾向給客戶推薦一些基金產品。

對于銀行理財收益率持續走低的原因,普益標準研究員吳紅麗在接受《經濟參考報》記者采訪時表示,上半年央行兩次下調銀行存款準備金率,加上LPR(貸款基礎利率)下行,市場資金利率下降,銀行理財收益率順勢下行。與此同時,在強監管下,非標資產縮減,銀行理財很難達到高收益。

吳紅麗表示,隨著降準實施到位以及LPR形成機制的逐步完善,市場利率將進一步下行,預計后市銀行理財收益將延續穩中有降趨勢。

融360大數據研究院研究員付影在接受《經濟參考報》記者采訪時也表示,鑒于當前內外經濟形勢,貨幣政策四季度依然會保持相對寬松的狀態,不排除后期會有降息的可能。因此,未來一段時間,銀行理財產品、貨幣基金、銀行存款等固收類投資品種,收益率都將保持下行態勢。

凈值化轉型明顯提速

實行凈值化管理,打破剛性兌付是監管層對銀行資管產品提出的明確要求。當前,保本理財正逐漸退場,銀行理財向凈值化轉型明顯提速。

普益標準數據顯示,2019年二季度全市場銀行機構共發行保本型理財產品9322款,環比下降34.91%,較去年同期下降56%,下滑幅度明顯。

記者此前登錄工商銀行手機客戶端發現,當前在工行理財產品推薦列表中,在售產品共50余種,其中保本型產品僅有12種,包括“保本穩利364天”“保本型個人隨心E1號”等。其中“保本穩利364天”的理財產品說明書顯示,其投資方向為低風險的投資市場,產品起購金額為1萬元,工商銀行承諾本金的完全保障。

與保本理財逐漸退場相對應的,是銀行理財產品的凈值化轉型。融360大數據研究院數據顯示,自今年5月份起,凈值型理財產品發行量已連續4個月上漲。8月份發行的凈值型理財產品數量共1549只,較上月增加39.93%。凈值型理財產品發行量近期繼續保持高速增長。

2018年上半年,銀保監會發布《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》,要求金融機構對資產管理產品應當實行凈值化管理,打破剛性兌付,同時給了保本理財兩年的過渡期,要求保本理財在2020年全部退出市場。

付影表示,當前銀行理財產品正處于轉型期,隨著過渡期的臨近,存續老資產逐步到期,使得保本理財產品數量產生較大幅度下滑。她還提示,對于結構性理財產品,不僅要看產品是否保本,還要看保本比例。多數保本類的結構性理財產品為100%保本,但也有部分外資行的理財產品,收益結構設計的是90%或95%保本,這就意味著,投資者有損失本金的可能性。而非保本浮動收益類的結構性理財產品,當產品收益結構設計為在最差的情況下投資者可以實現的預期最低收益率大于0%時,實質上從兌付結果來看,倒是“保本”的。

子公司產品收益略高于母行

隨著各大銀行理財子公司的相繼成立,銀行理財市場出現了一些新的變化。從收益方面來看,銀行理財子公司的理財產品收益略高于母行。

理財子公司借助監管對于產品在投資門檻、投資范圍等方面帶來的制度紅利開展業務,銀行理財市場出現了1元理財、客戶取消首次購買產品面簽、產品銷售范圍拓展等新的特點。

從已經發行新產品的中行、建行、交行、工行4家理財子公司看,從產品設計上來說,各家公司各有特點,也都積極組建團隊在權益類產品方面做出創新。不過,除去傳承母行的理財系列產品外,屬于理財子公司的產品發行量并不大,工銀理財產品數量居多,截至9月底發行數量已超過50只,其他3家均不超過10只。

值得注意的是,從收益來看,理財子公司產品收益略高于母行。吳紅麗表示,根據統計,理財子公司產品平均業績比較基準為4.71%,4家母行6月以后發行的凈值型理財人民幣產品的平均業績比較基準為4.34%。此外,銀行理財市場產品以一年以內為主,而理財子公司產品投資期限普遍較長,目前理財子公司封閉式產品平均期限為831天,產品平均期限長于母行。

吳紅麗表示,目前子公司仍以固定收益類理財產品為主,隨著產品創新的加劇,未來,銀行理財產品將逐步沖破固收領域,向混合類、權益類以及衍生品類市場延伸。

“不過,短期內,理財子公司主要任務在于投研能力、系統建設、營銷管理等方面的搭建和提升,不會頻繁出新品,就目前情況來看,僅工銀理財推出產品速度較快;長期而言,各理財子公司將會根據自身資源優勢推出普適性產品維持市場份額?!蔽夂燉鏊?。

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